Unsere Beratungsleistungen
Von der ersten Orientierung bis zur vollständigen Begleitung Ihres Pensionsantritts – wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Unterstützung für jede Phase Ihrer Planung.
Beratungspakete im Überblick
Wählen Sie die Leistung, die am besten zu Ihrer Situation passt.
Erstberatung – Orientierungsgespräch
In diesem einstündigen Gespräch verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick über Ihre Situation. Wir besprechen Ihre Ziele, klären erste Fragen und geben eine Einschätzung, welche weiteren Schritte sinnvoll sind.
Dieses Gespräch ist unverbindlich und dient dazu, festzustellen, ob und wie wir Ihnen helfen können.
Pensionsanalyse Basis
Eine detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Versicherungszeiten und Pensionsansprüche. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit konkreten Angaben zu Ihrem frühestmöglichen Pensionsantritt, der erwarteten Pensionshöhe und eventuellen Lücken in Ihrer Vorsorge.
Inkludiert: Auswertung Ihres Pensionskontoauszugs, Berechnung verschiedener Szenarien, persönliches Beratungsgespräch zur Ergebnisbesprechung.
Pensionsanalyse Premium
Erweiterte Analyse mit Fokus auf Optimierungspotenziale. Zusätzlich zur Basisanalyse prüfen wir Möglichkeiten zum Nachkauf von Versicherungszeiten, analysieren bestehende Vorsorgeverträge und entwickeln konkrete Handlungsempfehlungen.
Inkludiert: Alles aus der Basisanalyse, Prüfung von Nachkaufoptionen, Vorsorgevertragsanalyse, steuerliche Kurzeinschätzung, ausführlicher Strategiebericht.
Begleitung Pensionsantritt
Vollständige Unterstützung bei allen Schritten des Pensionsantritts. Wir bereiten alle notwendigen Unterlagen vor, begleiten Sie bei der Antragstellung und stehen Ihnen bis zur ersten Pensionszahlung zur Seite.
Inkludiert: Vorbereitung aller Antragsunterlagen, Prüfung des Pensionsbescheids, Einspruchsunterstützung bei Bedarf, telefonische Erreichbarkeit für Rückfragen.
Komplettpaket Ruhestandsplanung
Für alle, die eine umfassende Begleitung wünschen. Dieses Paket kombiniert die Premium-Analyse mit der Antragsbegleitung und erweitert die Betreuung um langfristige Finanzplanung für den Ruhestand.
Inkludiert: Pensionsanalyse Premium, Begleitung Pensionsantritt, Ruhestandsbudgetplanung, Vorsorgevertragsoptimierung, jährlicher Check-up im ersten Jahr.
Beratung für Selbstständige
Spezialisierte Beratung für Gewerbetreibende, Freiberufler und Neue Selbstständige. Wir berücksichtigen die Besonderheiten der SVS und entwickeln eine Strategie, die Ihre unternehmerische Situation einbezieht.
Inkludiert: Analyse der SVS-Ansprüche, Prüfung freiwilliger Höherversicherung, Empfehlungen zur privaten Vorsorge, steuerliche Koordination mit Ihrem Steuerberater.
Grenzüberschreitende Pensionsberatung
Für Personen mit Versicherungszeiten in mehreren Ländern. Wir koordinieren die Ansprüche aus verschiedenen Systemen und sorgen dafür, dass keine Zeiten verloren gehen.
Inkludiert: Ermittlung aller EU/EWR-Versicherungszeiten, Koordination mit ausländischen Trägern, Antragstellung für internationale Pensionen, Übersetzungsservice bei Bedarf.
Vorteile unserer Beratung
Mehr Klarheit
Nach unserer Beratung wissen Sie genau, welche Optionen Sie haben und was Sie erwarten können. Keine Unsicherheit mehr.
Persönliche Betreuung
Sie haben einen festen Ansprechpartner, der Ihre Situation kennt und für Ihre Fragen erreichbar ist.
Dokumentierte Ergebnisse
Alle Analysen und Empfehlungen erhalten Sie schriftlich. So können Sie jederzeit nachschlagen und fundierte Entscheidungen treffen.
Optimierte Ergebnisse
Unsere Klienten berichten durchschnittlich von 8-15% höheren Pensionsleistungen durch strategische Planung.
Zeitersparnis
Wir übernehmen die Recherche, die Berechnungen und den Papierkram. Sie sparen Dutzende Stunden eigener Arbeit.
Sicherheit
Mit professioneller Begleitung vermeiden Sie teure Fehler und verpassen keine Fristen oder Möglichkeiten.
Pakete im Vergleich
| Leistung | Basis | Premium | Komplett |
|---|---|---|---|
| Pensionskontoanalyse | ✓ | ✓ | ✓ |
| Szenarien-Berechnung | 3 Szenarien | 6 Szenarien | Unbegrenzt |
| Persönliches Beratungsgespräch | 1 Stunde | 2 Stunden | 4 Stunden |
| Schriftlicher Bericht | ✓ | ✓ | ✓ |
| Nachkaufoptionen-Prüfung | — | ✓ | ✓ |
| Vorsorgevertragsanalyse | — | ✓ | ✓ |
| Antragsbegleitung | — | — | ✓ |
| Ruhestandsbudgetplanung | — | — | ✓ |
| Jährlicher Check-up | — | — | ✓ |
| Preis | ab € 290 | ab € 490 | ab € 1.190 |
So läuft eine Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie erreichen uns per E-Mail oder über unser Büro. Wir vereinbaren einen Termin für ein unverbindliches Erstgespräch.
Erstgespräch
Im persönlichen Gespräch (vor Ort oder online) klären wir Ihre Situation und Ziele. Wir besprechen, welches Leistungspaket für Sie geeignet ist.
Unterlagen
Sie übermitteln uns die relevanten Dokumente. Wir helfen Ihnen bei Bedarf, fehlende Unterlagen bei den zuständigen Stellen anzufordern.
Analyse
Unser Team wertet Ihre Unterlagen aus, berechnet verschiedene Szenarien und entwickelt Empfehlungen.
Ergebnispräsentation
In einem ausführlichen Gespräch besprechen wir die Ergebnisse. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit allen Details.
Umsetzungsbegleitung
Je nach gewähltem Paket unterstützen wir Sie bei der Umsetzung – von der Optimierung bis zur Antragstellung.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Die Basisanalyse ist in der Regel innerhalb von zwei Wochen abgeschlossen. Komplexere Fälle oder Pakete mit Antragsbegleitung können mehrere Monate in Anspruch nehmen, da hier auch Wartezeiten bei Behörden anfallen.
Ja, alle unsere Beratungsleistungen können vollständig online durchgeführt werden. Wir nutzen sichere Videokonferenz-Tools und verschlüsselte Dokumentenübermittlung. Die Qualität der Beratung ist identisch mit persönlichen Terminen.
Innerhalb von sechs Monaten nach Abschluss der Beratung beantworten wir Rückfragen zum bereits bearbeiteten Fall kostenfrei. Für grundlegende Neuberechnungen aufgrund veränderter Umstände bieten wir vergünstigte Folgeberatungen an.
Nein, wir arbeiten ausschließlich mit transparenten Festpreisen. So vermeiden wir Interessenkonflikte und können Ihnen auch dann eine ehrliche Einschätzung geben, wenn die Optimierungsmöglichkeiten begrenzt sind.
Sie erhalten eine Rechnung, die innerhalb von 14 Tagen per Überweisung zu begleichen ist. Für größere Pakete bieten wir auch eine Teilzahlung in zwei Raten an. Alle Preise verstehen sich inklusive 20% österreichischer Umsatzsteuer.
Vereinbaren Sie Ihr kostenloses Erstgespräch
Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation kennenzulernen und beraten Sie unverbindlich zu Ihren Möglichkeiten.
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